O fluxo de caixa é uma das principais ferramentas de gestão financeira de uma empresa. Mantê-lo em ordem é essencial para evitar diversos tipos de problemas que podem ser simples — como esquecer de pagar um boleto de valor mais baixo, até o um erro no cálculo da margem de lucro de um produto.
Controlá-lo de forma efetiva pode não ser uma tarefa tão simples, afinal, são vários detalhes que precisam ser observados. Por isso, neste post vamos dar algumas dicas que ajudarão você a manter o fluxo de caixa da sua empresa organizado. Confira!
Entenda o que é o fluxo de caixa
Trata-se de uma ferramenta de gestão financeira onde toda a movimentação de um determinado período é registrada. Nela, devem constar todas as entradas e saídas de valores, por menores eles que sejam.
Em empresas muito pequenas, ele costuma ser registrado em planilhas, mas o ideal é contratar um software de gestão, que ajuda a visualizar os dados por meios de relatórios, além de garantir maior segurança e precisão das informações.
A manutenção efetiva do fluxo de caixa é essencial para a manutenção da saúde financeira da empresa, uma vez que ele provê informações importantes para a tomada de decisões e até mesmo para estratégias de marketing.
Veja como manter o fluxo de caixa da sua empresa em ordem
Registre todas as transações
Parece uma dica boba, mas não se engane! A maior parte dos erros encontrados em um fluxo de caixa são provenientes da falta de lançamentos e os grandes vilões são os pequenos valores. Portanto, não se esqueça de anotar cada compra e cada pagamento — desde o lanche na padaria até a compra de um equipamento de segurança.
Se os registros não forem feitos corretamente, o fluxo de caixa não exibirá resultados reais. Isso pode ser um grande perigo, pois seus gestores podem estar baseando as suas ações em dados errados!
Mantenha o caixa sempre atualizado
A primeira atitude é determinar qual será o período de análise do seu fluxo de caixa. Em geral os períodos são diário, semanal, quinzenal e mensal. Dependendo do nível de movimentação, uma análise diária pode ser muito preciosismo. O mais usual é o semanal e o mensal para ter um controle melhor.
Assim que a periodicidade de análise for determinada, garanta que todos os lançamentos sejam realizados dentro de seus períodos. O ideal é que tudo seja lançado no mesmo dia. Quanto menos tempo uma entrada ou saída levar para ser lançada, melhor.
Estabeleça um prazo máximo em que os registros devem ser feitos e cobre isso de sua equipe diariamente. Desta forma, é possível evitar esquecimentos e sobrecarga devido ao acúmulo de lançamentos parados.
Identifique e categorize receitas e despesas
Um bom fluxo de caixa precisa estar organizado. Isso significa que as informações precisam seguir um certo padrão e uma determinada ordem para que façam sentido e sejam de fácil identificação para qualquer pessoa.
Uma prática bastante recomendada é fazer o uso de contas e centros de custos. Por meio deles, as despesas e receitas são categorizadas por assunto e pelos setores da empresa. Isso ajuda a analisar melhor os dados.
Outra dica importante é diferenciar visualmente as entradas das saídas. Utilize separação por colunas e até mesmo identificação por cores. O importante é garantir que cada registro seja facilmente identificado como entrada ou saída para evitar confusão.
Como você pode perceber, o fluxo de caixa é uma ferramenta essencial para a empresa e, por isso, merece bastante atenção. Com essas dicas, a tarefa de mantê-lo em dia ficará bem mais simples.
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